הנחיות למשיכת כספים על ידי מוטב או יורש מקרן פנסיה

לצורך משיכת כספים מקרן פנסיה של אדם שנפטר, עלייך לבדוק זכאותך ולהגיש את המסמכים הנדרשים לטובת התהליך.

יורש או מוטב שמונה באמצעות כתב מינוי מוטבים שנמסר לקופה על ידי העמית המנוח – רשאי למשוך את הכספים הצבורים לזכותו.

במקרה של פטירת עמית בקרן פנסיה, יהיו השאירים (בעיקר בן.ת זוג, יתומים מתחת לגיל 21) זכאים לקבל קצבת שאירי עמית.

ככל שקצבת השאירים של כל השאירים נמוכה מקצבת המינימום (5% מהשכר הממוצע במשק), יהיו השאירים רשאים לבצע משיכה של כספי הנפטר כסכום חד פעמי.

ככל שלנפטר אין שאירים, יהיו המוטבים (ככל שמונו) או היורשים (לפי צו ירושה או צו קיום צוואה) זכאים למשוך את כספי הנפטר בסכום חד פעמי.

ככל שמונו מוטבים, והנפטר ערך גם צוואה, יהיו המוטבים רשאים לפדות את כספם רק לאחר שינתן צו קיום צוואה וניתן יהיה לדעת שאין היא רלבנטית לחשבון הנפטר בקופה.

כמו כן, ייתכן מסמך נוסף על ידי הקופה בנסיבות העניין לצורך הוכחת זכאות המוטב/היורש לקבלת הכספים.

לתשומת לבך - אישור הבקשה והתשלום יבוצעו תוך 4 ימי עסקים מרגע קבלת כל המסמכים התקינים ורק לחשבון שנמצא בבעלותך.

מילוי לא תקין של הטופס או הגשתו ללא המסמכים הנדרשים עלולים לגרור לעיכוב בביצוע הבקשה. על כן, מומלץ לעבור על ההנחיות המפורטות מטה למסמכים הנדרשים.