הנחיות למשיכת כספים על ידי מוטב או יורש מקופת גמל
לצורך משיכת כספים מקופת גמל של אדם שנפטר, עלייך לבדוק זכאותך ולהגיש את המסמכים הנדרשים לטובת התהליך.
יורש או מוטב שמונה באמצעות כתב מינוי מוטבים שנמסר לקופה על ידי העמית המנוח – רשאי למשוך את הכספים הצבורים לזכותו.
ככל שמונו מוטבים, והנפטר ערך גם צוואה, יהיו המוטבים רשאים לפדות את כספם רק לאחר שינתן צו קיום צוואה וניתן יהיה לדעת שאין היא רלבנטית לחשבון הנפטר בקופה.
כמו כן, ייתכן מסמך נוסף על ידי הקופה בנסיבות העניין לצורך הוכחת זכאות המוטב/היורש לקבלת הכספים.
לתשומת לבך - אישור הבקשה והתשלום יבוצעו תוך 4 ימי עסקים מרגע קבלת כל המסמכים התקינים ורק לחשבון שנמצא בבעלותך.
מילוי לא תקין של הטופס או הגשתו ללא המסמכים הנדרשים עלולים לגרור לעיכוב בביצוע הבקשה. על כן, מומלץ לעבור על ההנחיות המפורטות מטה למסמכים הנדרשים.
שלבי הגשת בקשה למשיכת כספים
הגשת בקשה
בדיקת תקינות המסמכים
אישור הבקשה ותשלום
שלבי הגשת בקשה למשיכת כספים
מסמכים נדרשים לתהליך
- טופס משיכה - לחצו כאן
- תעודת זהות של המבקש (שאיר/מוטב/יורש/מנהל עזבון)
- העתק המחאה או אישור ניהול חשבון – בנוגע לחשבון הבנק של המבקש
- העתק של תעודת פטירה
- צו ירושה/צו קיום צוואה (והצוואה)
- במידה ומבוקש פדיון כספי פיצויים ללא ניכוי מס במקור- אישור פקיד שומה ביחס לכספי הפיצויים
- במידה והבקשה מוגשת על ידי אפוטרופוס ביחס לבגיר – צו מינוי אפוטרופוס ביחס למבקש
- במידה והבקשה מוגשת על ידי הורה ביחס לקטין- תעודת זהות כולל ספח פתוח של ההורה
- עבור גמל להשקעה יש לצרף (ככל ולא קיימת הצהרה בקופה אחרת בבעלותך)
- הצהרת FATCA
- הצהרת CRS
*בעת עזיבת עבודה המעסיק ממלא טופס 161 של מס הכנסה ("הודעת המעביד על תשלום מענק עקב פרישה או מוות"), המפרט את תקופת העבודה, השכר והפיצויים שקיבל העובד - וכן הפיצויים המגיעים לו. ניתן להציג גם אישור מפקיד שומה. אם מצרפים רק אישור מפקיד שומה, על האישור לכלול את תאריך סיום ההעסקה של המנוח.